Didesnei pensijai taupančių Lietuvos dirbančiųjų turtas II pakopos fonduose šiemet per tris ketvirčius paaugo daugiau kaip dešimtadaliu, o bendras turtas pasiekė 5,37 mlrd. eurų. Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) išankstiniais duomenimis, sausį-rugsėjį II pakopos pensijų fondų turto vidutinė svertinė grąža buvo +13,1 proc., vien trečiąjį ketvirtį ji sudarė +1,4 proc.
Savo apimtimis mažesnė, pačių fondų dalyvių pasirenkamo įmokų mokėjimo dydžio ir periodiškumo III pakopa per tris ketvirčius taip pat augo. Jos fondų bendrasis svertinis vidurkis padidėjo +9,37 proc., sukaupto turto vertė siekia 201,8 mln. eurų.
Abiejose pensijų fondų pakopose sukauptas šalies dirbančiųjų turtas rugsėjo 30 dieną sudarė beveik 5,6 mlrd. eurų.
Pensijų fondai išlaiko teigiamą kryptį
LIPFA vadovas Tadas Gudaitis teigia, kad nepaisant dinamiškai besikeičiančios situacijos, pagal gyvenimo ciklo fondų (GCF) modelį veikianti šalies II pensijų pakopa joje dalyvaujantiems daugiau kaip 1,3 mln. gyventojų užtikrina teigiamą investicijų grąžą.
„Nuo ryškių svyravimų rinkose konservatyviomis investicijomis atribotų pačių vyriausių gyventojų pensijų fondų turtas šiemet augo po porą procentų, tačiau jų paskirtis ir yra pakankamai atsargus dalyvavimas finansų rinkose. Šie fondai skirti išsaugoti per profesinę karjerą sukauptą turtą. Drąsesnės investicijos šiemet leido daugiau uždirbti jaunesnio amžiaus pensijų fondų dalyviams nepaisant to, kad trečiąjį ketvirtį nuotaikos rinkose kiek pabjuro“, – pastebi jis.
Vien rugsėjį bendras II pakopos turto svertinės grąžos vidurkis šiemet buvo neigiamas ir sudarė -1,9 proc. Pasak T. Gudaičio, atsigavęs vartojimas pasaulyje kaitina infliaciją, į tai reaguojantys centriniai bankai leidžia suprasti, kad į šį „vakarėlį“ jie neabejotinai įsikiš.
„Būtent dėl augančios infliacijos JAV centrinis bankas, taip pat ir Europos Centrinis Bankas indikavo, kad griežtins pinigų politiką. Tai reiškia, kad infliacijos augimo stabdymas nepraeis be pasekmių – artėja palūkanų normų didinimas. Be to, iššūkių toliau negaili koronaviruso pandemija, kuriai išsikvėpti neleidžia delta atmaina, ekonominio augimo sulėtėjimas Kinijoje bei visame pasaulyje trūkinėjančios logistikos grandinės. Visgi reikėtų neužmiršti, kad rinkose iššūkių, kaip ir gerų žinių, trumpuoju laikotarpiu netrūksta, tačiau investuojant keletą dešimtmečių kaupiamo turto vertė išauga. Toks ir yra ne vieną dešimtmetį trunkančio taupymo bei investavimo tikslas“, – sako T. Gudaitis.
Uždirbo ir drąsios, ir konservatyvios investicijos
Vertinant trijų ketvirčių rezultatus, vidutinė svertinė investicijų grąža dviženklį augimą siekė penkioms amžiaus grupėms skirtuose II pakopos pensijų fonduose.
Didžiausia +16,02 proc. svertine grąža šiemet išsiskyrė 33-39 metų amžiaus II pakopos pensijų fondai. Iš esmės taip pat sėkmingai dirbo 26-32 metų amžiaus grupės pensijų turtą investuojantys fondai, kurių svertinė grąža buvo +16,01 proc.
Prie pat 16 proc. prieaugio ribos šiemet sausį-rugsėjį priartėjo ir 40-46 metų amžiaus pensijų dalyvių fondai, uždirbę +15,97 proc. vidutinę svertinę grąžą. Visai nežymiai nuo jų atsiliko 19-25 metų amžiaus gyventojams skirti II pakopos pensijų fondai, uždirbę +15,92 proc.
Dvigubą augimą fiksavo ir 47-53 metų grupės dalyvių turtą investuojantys II pakopos fondai: +13,99 proc. Tuo tarpu 54-60 metų amžiaus gyventojų turtas šiemet padidėjo +7,81 proc.
Konservatyvumu išsiskiriantys II pakopos pensijų fondai, atsakingi už 61-67 metų amžiaus grupės pensijų santaupas, šiemet per tris ketvirčius paaugo +2,5 proc., o turtą saugantys ir ypač atsargiai investuojantys fondai: +2,06 proc.
Valstybinę socialinio draudimo sistemą papildančioje Lietuvos II pakopos pensijų sistemoje dalyvauja daugiau kaip 80 proc., arba 1,37 mln. Lietuvos dirbančiųjų. Šalies gyventojų II pakopos pensijų santaupas investuoja ir saugo penkios pensijų fondų valdymo bendrovės: „Aviva Lietuva“, „INVL Asset Management“, „Luminor investicijų valdymas“, „SEB investicijų valdymas“ ir „Swedbank investicijų valdymas“.
III pensijų pakopos fondus valdo „INVL Asset Management“, „Luminor investicijų valdymas“, „SEB investicijų valdymas“ ir „Swedbank investicijų valdymas“.
II pakopos fondų kategorijos grąžos vidurkis | 2021 m. III ketvirtis | Nuo 2021 m. pradžios | Nuo veiklos pradžios (2019 m.) |
Turto išsaugojimo fondas | +0,28% | +2,06% | +11,24% |
GCF gimusiems 1954-1960 | +0,31% | +2,50% | +14,28% |
GCF gimusiems 1961-1967 | +0,87% | +7,81% | +29,96% |
GCF gimusiems 1968-1974 | +1,48% | +13,99% | +46,99% |
GCF gimusiems 1975-1981 | +1,64% | +15,97% | +51,73% |
GCF gimusiems 1982-1988 | +1,65% | +16,02% | +50,80% |
GCF gimusiems 1989-1995 | +1,25% | +13,71% | +43,11% |
GCF gimusiems 1996-2002 | +1,51% | +14,22% | +45,56% |
III pakopos fondų kategorijos grąžos vidurkis | 2021 m. III ketvirtis | Nuo 2021 m. pradžios |
Didesnės akcijų dalies P3P fondai | +1,76% | +16,35% |
Mišraus investavimo P3P fondai | +0,31% | +5,12% |
Mažesnės rizikos P3P fondai | -0,24% | -0,68% |
Bendras svertinis vidurkis | +0,89% | +9,37% |
Daugiau informacijos:
Gintarė Saulytė-Šulgat
Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacija (LIPFA)
867865759
info@lipfa.lt
Pranešimą paskelbė: Edgaras Batušan, UAB „Idea Prima”
